Не попадитесь! Эксперт перечислил операции, которые гарантируют блокировку карты
Следить за транзакциями клиентов банков поручено искусственному интеллекту. А тот использует несколько тысяч критериев для вычисления подозрительных операций, но есть проверенные. О них рассказал преподаватель Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов.
По словам эксперта, банки точно заблокируют карту, которая используется лишь для снятия наличности, особенно если речь идет о крупных суммах. Также под подозрением нетипичные переводы. ИИ оценивает расстояние между отправителем и получателем, степень родства, частоту переводов и пр.
«Веской причиной для возникновения подозрений у искусственного интеллекта может стать регулярное снятие с банковской карты крупных сумм, особенно если деньги на карту только что зачислены»
Смотрят ли банки на назначение платежа при переводе?
Вопреки распространенному мнению, искусственный интеллект, который вычисляет подозрительные операции, не обращает внимание на слова в назначении платежа. Однако эти данные могут стать достоянием налоговой службы, а та начнет проверку.
Как быть, если банк заблокировал перевод?
Если речь идет о подозрении в мошеннических действиях, то в банке задержат платеж и начнут проверку. После нее клиенту отправят код через SMS, чтобы подтвердить операцию. Также могут запросить отпечаток пальца, если такой способ подключен. Или же из банка просто позвонят.
По каким причинам банки блокируют карты клиента?
В 2023 году блокировка может произойти из-за нарушения договора, при подозрении в отмывании средств или в мошенничестве, при покупке в отдаленном от места проживания клиента регионе, при покупках на ненадежных сайтах (ведется реестр), а также при ошибках в введении пин-кода. Часто карты блокируются по решению суда или при отзыве у банка лицензии.